Banmerchant Capital, presta servicios de asesoría financiera a personas y empresas, que requieren administrar su patrimonio de manera integral, abarcando los aspectos financiero y tributario de las inversiones, y la adecuada cobertura de los riesgos personales de sus clientes.

Banmerchant Capital, de acuerdo al perfil de cada persona, estructura la cartera más rentable y adecuada a las necesidades de corto, mediano y largo plazo de los clientes, incorporando productos nacionales e internacionales, por medio de alianzas de negocios con instituciones financieras de primer nivel.

Nuestros servicios incluyen los siguientes mercados:

• Inversiones en Fondos Mutuos locales e internacionales.
• Inversiones Internacionales.
• Planes de ahorro colectivo (APVC y APVG).
• Intermediación de instrumentos de oferta pública nacional.

Proceso de Asesoría

Para la obtención de un óptimo resultado en las inversiones, nuestra asesoría considera las siguientes etapas:

• Determinación de las necesidades del cliente, perfil de riesgo, objetivos de inversión y horizonte de tiempo.

• Proposición de política de distribución de activos (mercados, monedas, plazos, liquidez, sectores, instrumentos, etc).

• Proposición de instrumentos específicos que conformarán la cartera y su respectiva ponderación.

• Ejecución de la política aprobada por el cliente.

• Seguimiento y evaluación periódica de resultados v/s objetivos y proposición de ajustes en la cartera.

Banmerchant Capital cuenta con alianzas con las más prestigiosas compañías administradoras de fondos:

• Celfin
• Principal
• Security
• Santander Investment
• Cruz Del Sur - Skandia
• Larraín Vial

Para la estructuración de la cartera de inversión, Banmerchant Capital cuenta con el análisis de mercado y coyuntura económica brindado por estas compañías asociadas, además de estudios realizados por instituciones internacionales de reconocido prestigio. Con esta información, el Comité de Inversiones de Banmerchant genera su política de inversiones y la asignación de activos. Teniendo esta estructura se realiza la selección de los fondos indicados para llevar a la práctica la cartera óptima.

Además, los clientes cuentan con la opción de invertir en las Carteras Administradas Banmerchant, las cuales son estructuradas por el mismo comité de inversiones y rebalanceadas periódicamente de acuerdo a las contingencias del mercado. Bajo esta modalidad el cliente delega en Banmerchant la administración los portafolios.

Por medio de prestigiosas compañías internacionales, Banmerchant Capital tiene acceso a una amplia variedad de instrumentos financieros en todo el mundo, como acciones, bonos soberanos y corporativos, fondos índice, notas estructuradas, hedge funds, entre otros. De esta manera el cliente puede invertir fuera de Chile de una manera cómoda, eficiente y alineada con sus necesidades.

APV

Banmerchant Capital presta asesoría en la estructuración de una cartera diversificada y rentable, de acuerdo a las necesidades de cada cliente. Esta asesoría incluye los siguientes pasos:

• Presentación didáctica del sistema de APV, sus características y su funcionamiento.

• Entrevista individual, a fin de recabar información requerida para una asesoría personalizada.

• Determinación del perfil de riesgo y necesidades de protección.

• Determinación del perfil tributario y diseño de la estructura tributaria del ahorro.

• Cálculo de necesidades de ahorro previsional voluntario (APV) para obtener la pensión deseada y modo de optimizarlo.

• Asesoría para la selección de alternativas de inversión más convenientes a sus particulares necesidades.

• Tramitación de documentación necesaria para contratar los planes elegidos.